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お客様本位の保険業務運営方針

株式会社フェニックス
2020年3月
改訂2026年2月19日
お客様本位の保険業務運営方針

方針１　お客さまの最善の利益の追求（原則１・原則２）

当社は、お客さまのニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供することを通じ、お客さまの満足度を向上させていきます。
　 また、「お客さまの声」を集約し、全社で共有を図ります。お客さまからいただいた声を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。
当社は、中古車販売会社の保険代理店として、主に自動車保険の募集を行っております。

方針２　利益相反の適切な管理（原則３）

当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築していきます。

方針３　重要な情報の分かりやすい提供（原則５）

当社は、お客さまの状況（知識・経験等）、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適なサービスを選択いただけるよう、お客さまに重要な情報をわかりやすく、丁寧にご説明していきます。特に配慮が必要な方（ご高齢のお客さまや障がいをお持ちのお客さま）への情報提供は、より慎重な対応を心掛けます。
　 なお、当社社員からのご提案内容が均質になるよう、社内でのロールプレイング研修を随時行います。

方針４　顧客にふさわしいサービスの提供（原則６）

当社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、意向確認シートを用いてお客さまの意向や状況にマッチした適切なサービスを提供していきます。

方針５　従業員に対する適切な動機付けの枠組み（原則７）

当社は、当該、業務運営方針の徹底に向けて、従業員に対する教育や社内研修を継続的に実施していきます。また併せて、ガバナンス体制の構築にも努めていきます。

2024年度保険業務目標（ＫＰＩ）2025年5月更新

  • 1. 意向確認シートの提出率目標：100％
    2025年3月末時点提出率実績：100%
  • 2. 満期７日前証券作成率(合計)目標：95％
    2025年3月末時点実績：90.2%
  • 3. ペーパーレス手続き目標：65%以上
    2025年3月末時点実績：60.1%
  • 4. クレジットカード払率目標：30%以上
    2025年3月末時点実績：28.7%
  • 5. 口座振替ペーパーレス登録率：70%以上
    2025年3月末時点実績：68.4%
  • 6. アンケート総合満足度：9/10点以上
    2025年3月末時点実績：7.2/10点

2025年度保険業務目標（ＫＰＩ）2026年1月更新

  • 1. 意向確認シートの提出率目標：100％
    2025年11月末時点提出率実績：100%
  • 2. 満期７日前証券作成率(合計)目標：95％
    2025年10月末時点実績：81.7%
  • 3. ペーパーレス手続き目標：65%以上
    2025年11月末時点実績：58.7%
  • 4. クレジットカード払率目標：30%以上
    2025年11月末時点実績：28.7%
  • 5. 口座振替ペーパーレス登録率：70%以上
    2025年11月末時点実績：78.4%
  • 6. アンケート総合満足度：9/10点以上
    2025年11月末時点実績：8.4/10点
※2026年3月末データ:5月更新予定
【金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社「お客様本位の業務運営方針」との関係】
原則 対応する方針
原則 1：顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等 方針 1
原則 2：顧客の最善の利益の追求 方針 1
原則 3：利益相反の適切な管理 方針 2
原則 4：手数料等の明確化 該当となる商品の取扱いがないため、
対応する方針を策定しておりません。
原則 5：重要な情報の分かりやすい提供 方針 3
原則 6：顧客にふさわしいサービスの提供 方針 4
原則 7：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 方針 5